Как оспорить взыскание, если картой пользовался другой человек

Добрый день.

Начнем с того, что передавать банковскую карту другому человеку в принципе нельзя.

1. Нарушение договора с банком. Когда Вы оформляете карту, в договоре обычно прямо прописано, что пользоваться ею может только владелец - тот, на чье имя она выпущена. Передав карту, Вы нарушаете это условие. Банк, заметив нехарактерные операции: например, снятие крупной суммы в непривычном месте, вправе заблокировать карту. А в серьезных случаях - расторгнуть договор. При этом банк, скорее всего, откажет в возврате средств за спорные транзакции, которые случились, пока карта была у другого человека, поскольку Вы сами скомпрометировали данные.
2. Финансовые риски. Вы теряете контроль над счетом. Человек, получивший карту, может снять все деньги, оплатить покупки или перевести средства мошенникам. И вернуть средства через банк в такой ситуации будет крайне сложно. Внимательно прочитайте условия договора.
3. Правовые риски. Здесь есть два сценария. Если Вы передали карту, потому что Вас попросили помочь с законными делами: например, для оплаты покупок, лечения, услуг ЖКХ, то состава преступления нет. Однако если человек с Вашей карты проводил незаконные операции: например, обналичивал средства, полученные мошенническим путем, - это уже основание для уголовной ответственности.

Единственное, что Вы сейчас можете сделать, это заявить в полицию. Если по Вашему заявлению возбудят дело, а подругу Вашей девушки признают виновной, то ее обяжут выплатить деньги, которые она задолжала банку. Но до этих пор обязанность по погашению долга лежит на Вашей девушке.

Если разрешить ситуацию таким способом не получится, а возможности погасить образовавшуюся задолженность нет, то имеет смысл задумать о прохождении процедуры банкротства физического лица. Получить подробную консультацию можно по телефону бесплатной горячей линии 8-800-333-89-13 или в любом офисе нашей компании.